KYC / AML認証ポリシー
ShisanCoreでは、安全性の高いプラットフォーム環境を維持し、適用される金融関連およびコンプライアンス基準を遵守するため、厳格な本人確認（KYC: Know Your Customer）およびマネー・ローンダリング防止（AML: Anti-Money Laundering）手続きを実施しています。
金融テクノロジープラットフォームおよびデジタル資産関連サービスの提供者には、違法な金融活動を防止するため、本人確認および取引監視の仕組みを導入することが求められています。これらの措置は、マネー・ローンダリング、テロ資金供与、詐欺、なりすまし、個人情報の不正利用、その他の金融犯罪の検知および防止に役立ちます。
これらの手続きの一環として、ユーザーは、入金、出金、取引機能、その他の金融関連サービスなど、プラットフォーム上の一部機能を利用する前に、本人確認の完了を求められる場合があります。
これらの手続きは、透明性の確保と規制遵守を通じて、プラットフォームおよびユーザー双方を保護することを目的としています。
KYC（Know Your Customer）とは
KYC（Know Your Customer）とは、金融機関やデジタル資産プラットフォームが、顧客の本人確認を行うために用いる手続きです。
KYCプロセスの目的は、ユーザーが実在する本人であること、またアカウント開設時に提供された情報が正確であることを確認することにあります。
通常、KYC手続きには、個人識別情報の収集および確認、ならびに本人確認書類の提出と審査が含まれます。これにより、金融プラットフォームはユーザーをより適切に把握し、詐欺や金融サービスの不正利用リスクを低減することができます。
KYC手続きを導入することで、プラットフォームはより安全な金融エコシステムを維持し、国際的なコンプライアンス基準への対応を図ることができます。
AML（Anti-Money Laundering）とは
AML（Anti-Money Laundering）とは、不正に取得された資金の合法化を防止するための規制上の措置を指します。
AMLの枠組みにおいて、金融プラットフォームは、取引の監視、リスク評価、必要に応じた疑わしい取引の報告などを行うことが求められます。
- ユーザーの本人確認
- 取引の監視
- リスク分析およびアカウント審査
- コンプライアンス対応および報告手続き
これらの措置は、不審な活動を特定し、金融システムが違法な目的に利用されることを防ぐために役立ちます。
本人確認が必要な理由
本人確認は、プラットフォームを利用するすべてのユーザーが実在する本人であり、適用される規制要件を満たしていることを確認するために必要です。
- なりすましやアカウントの不正利用を防止するため
- 規制上求められる金融コンプライアンス基準を満たすため
- ユーザーのアカウントを不正アクセスから保護するため
- 透明性のある安全な金融環境を維持するため
- マネー・ローンダリングやその他の金融犯罪のリスクを低減するため
認証に必要な書類
認証手続きを完了するために、ユーザーには複数の書類の提出をお願いする場合があります。これらの書類は、本人確認および住所確認のために使用されます。
本人確認書類
受け付け可能な書類の例：
- パスポート
- 身分証明書
- 運転免許証
要件：
- 有効期限内の書類であること
- 記載情報が明確に確認できること
- 書類全体が画像内に収まっていること
- アカウント名義人本人の書類であること
不鮮明な画像、切り抜かれた画像、加工された画像は受理されない場合があります。
住所確認書類
受け付け可能な書類の例：
- 公共料金の請求書
- 銀行口座の利用明細書
- 公的機関からの公式文書
- 税務関連書類
要件：
- 氏名および現住所が明記されていること
- 原則として発行日から3か月以内の書類であること
- 内容が明確で読み取り可能であること
セルフィーまたは生体認証
なりすまし防止のため、セルフィー認証またはライブ本人確認が必要となる場合があります。
- セルフィー写真のアップロード
- カメラを使用したライブ認証
- 生体認証による本人確認
認証手続きの流れ
- ステップ1 – アカウント作成：ユーザーはアカウントを作成し、氏名、メールアドレス、生年月日などの基本情報を入力します。
- ステップ2 – 書類の提出：ユーザーは、必要な本人確認書類および必要に応じて住所確認書類をアップロードします。
- ステップ3 – 自動審査：システムにより、提出された書類の真正性を確認するための自動審査が行われます。
- ステップ4 – 手動によるコンプライアンス審査：必要に応じて、当社のコンプライアンス担当チームが追加の手動審査を行う場合があります。
- ステップ5 – 認証完了：認証が正常に完了すると、アカウントは取引、入金、出金などのプラットフォーム機能にアクセスできるようになります。
認証審査にかかる時間
認証申請は、通常、提出後24時間から72営業時間以内に処理されます。
- 提出書類の画質
- 提供情報の完全性
- 追加のセキュリティ確認の有無
- 規制上の要件
- 認証申請件数の状況
認証が承認されない主な理由
- 有効期限切れの本人確認書類
- 不鮮明または判読困難な書類画像
- 不完全な書類
- 個人情報の不一致
- 不正行為の疑い
- 改ざんまたは加工された書類
- 規制要件を満たしていない場合
取引モニタリング
AMLコンプライアンスの一環として、プラットフォームは異常または不審な活動を検知するため、取引を監視する場合があります。
- 取引パターンの分析
- 異常な取引活動の検知
- 高額または高リスク送金の監視
- 不審な特徴を持つ取引の確認
ユーザーの責任
ユーザーは、認証手続きにおいて提出するすべての情報および書類が、正確かつ真正であることを保証する責任を負います。
- 有効な本人確認書類を提出すること
- 書類が鮮明で読み取り可能であることを確認すること
- 加工または改ざんされたファイルを提出しないこと
- 個人情報に変更があった場合は、情報を更新すること
※虚偽または誤解を招く情報を提供した場合、アカウントの制限または停止の対象となることがあります。
コンプライアンスとセキュリティ
ShisanCoreは、プラットフォームが適用される金融コンプライアンス基準に沿って運営されるよう、内部コンプライアンス手続きを整備しています。
- 本人確認手続き
- 取引監視システム
- 不正防止対策
- リスク分析手続き
- 内部コンプライアンス管理
お問い合わせ・サポート
KYC認証手続きに関するご質問や、書類提出に関するサポートが必要な場合は、ShisanCoreの公式ウェブサイトに記載されている正規のお問い合わせ窓口よりサポートチームまでご連絡ください。
